Stálý přiřazený poradce
Každý klient má jednoho jmenovaného poradce po celou dobu spolupráce. Při každém kontaktu jednáte se stejným člověkem, který zná historii Vašeho plánu.
Poradenství
Máte poradce, který zná Vás — ne jen Vaše čísla?
Osobní poradenství v Krejčí & Veselý znamená jednoho konkrétního člověka, který Vás sleduje od prvního setkání až po odchod do důchodu.
Jak probíhá spolupráce s osobním poradcem
Spolupráce začíná úvodní konzultací, která trvá přibližně 60 minut. Poradce si vyslechne Vaši situaci, prostuduje existující smlouvy a dokumenty a zodpoví Vaše první otázky. Na druhém setkání — zpravidla do dvou týdnů — předloží písemný přehled analýzy a návrh dalšího postupu. Veškerá komunikace probíhá v češtině, přes Vámi preferovaný kanál (osobní schůzka, videohovor nebo e-mail). Nebudete přepojováni na jiné kolegy ani call centrum. Pokud se Váš poradce mění z důvodu nemoci nebo jiné nepředvídané okolnosti, informujeme Vás předem a zajistíme plynulé předání.
Co osobní poradenství zahrnuje
Průběžná péče, ne jen jednorázová analýza.
Proaktivní upozornění
Sledujeme legislativní změny, úrokové sazby a tržní podmínky. Pokud nastane situace, která se Vás týká, poradce Vás kontaktuje — nečekáme, až se ozvete sami.
Podpora při životních změnách
Rozvod, ztráta zaměstnání, dědictví nebo zdravotní problém — každá taková událost ovlivňuje důchodový plán. Poradce Vám pomůže situaci rychle přehodnotit a plán upravit.
Výroční přezkum plánu
Jednou ročně se sejdeme nebo spojíme online, projdeme aktuální stav portfolia, naspořené částky a odhadovaný příjem v důchodu — a odsouhlasíme případné úpravy.
Nejčastější otázky ke spolupráci
Kolik stojí úvodní konzultace?
Úvodní 60minutová konzultace je bez poplatku a bez jakéhokoliv závazku. Chceme, abyste měli prostor nás poznat a rozhodnout se zcela svobodně.
Musím být klient z Hradce Králové?
Ne. Klienty přijímáme z celé České republiky. Úvodní i průběžné schůzky lze absolvovat formou videohovoru — osobní přítomnost vyžadujeme pouze při podpisu smluvních dokumentů.
Jak jsou poradci odměňováni?
Pracujeme na bázi honoráře za poradenství. Nezávislost na provizích od produktových společností je pro nás klíčová — doporučujeme to, co je pro Vás výhodné, nikoli to, co nám přináší nejvyšší provizi.
Co se stane, pokud se moje situace výrazně změní?
Váš poradce Vás kontaktuje do 5 pracovních dní od nahlášení změny a domluví mimořádnou schůzku. Aktualizace plánu je součástí standardní roční sazby, nesjednáváme příplatky za dílčí revize.
Poznejte svého budoucího poradce osobně
Rezervujte si bezplatnou úvodní konzultaci — v kanceláři na Gočárově třídě nebo online.