Audit stávajících smluv
Projdeme všechny existující smlouvy — penzijní připojištění, životní pojistky, investiční účty — a identifikujeme, kde platíte zbytečné poplatky nebo kde produkt nesplňuje svůj účel.
Spoření
Kolik Vám skutečně zbyde, až přestanete pracovat?
Spoření na důchod funguje pouze tehdy, když je nastaveno konkrétně — s ohledem na Váš věk, příjmy a horizont.
Proč nestačí jen penzijní připojištění
Státem podporované penzijní připojištění je dobrý základ, ale většině klientů nestačí k zachování životního standardu v důchodu. Průměrná státní penze v Česku pokrývá přibližně 40–45 % posledního čistého příjmu — zbytek musí zajistit soukromé úspory a investice. V Krejčí & Veselý analyzujeme Váš aktuální stav: kolik máte naspořeno, jaký máte investiční horizont, jak tolerujete kolísání hodnoty. Na základě toho doporučíme konkrétní produktovou skladbu — kombinaci doplňkového penzijního spoření, investičních fondů a případně životního pojištění — a nastavíme ji tak, aby dávala smysl v kontextu Vašich celkových financí.
Co součástí analýzy spoření zahrnujeme
Prověříme každý aspekt Vašeho spořicího plánu.
Nastavení nových produktů
Pokud audit odhalí mezery, navrhneme konkrétní produkty od prověřených institucí. Každé doporučení odůvodníme čísly, ne obecnými tvrzeními o výnosnosti.
Harmonogram příspěvků
Navrhneme, kolik a jak často přispívat, aby byl plán udržitelný při Vašem aktuálním příjmu — a zároveň přiměřeně ambiciózní, abyste cíle dosáhli včas.
Roční přezkum plánu
Životní situace se mění. Proto každý rok plán společně projdeme a upravíme — nový zaměstnavatel, zvýšení příjmu nebo změna rodiny se okamžitě promítne do strategie.
„Přišel jsem s hromadou smluv, z nichž polovinu jsem vůbec nechápal. Pan Krejčí vše prošel, dvě smlouvy doporučil zrušit jako nevýhodné a sestavil nový plán. Za tři roky se moje naspořená částka zdvojnásobila.“
— Tomáš Nováček, Pardubice
Chcete vědět, na čem skutečně stojí Vaše spoření?
Domluvte si bezplatnou analýzu stávajících smluv — bez závazku a bez skrytých poplatků.